Смартбанк и Мосводоканалбанк лишились лицензии по решению ЦБ России. Обе финансовые организации не соблюдали законодательство по противодействию легализации доходов от преступной деятельности. Соответствующее распоряжение есть на сайте регулятора.
Смартбанк и Мосводоканалбанк с 28 марта лишены лицензии на осуществление профессиональной деятельности. Как сказано в решении ЦБ РФ банки нарушили закон. В частности противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем. Отмечается, что финансовые учреждения участвуют в системе страхования вкладов. Смартбанк также уличен в высокорискованной кредитной политике, а Мосводоканалбанк утратил собственный капитал.
Смартбанк по состоянию на начало декабря прошлого 2015 года занимал в российской банковской системе 417 место с активами в 3,5 млрд рублей и свободными средствами 602,7 млн руб., а Мосводоканалбанк — 570 место, активы банка оценивались в 2 млрд руб., свободные денежные средства — в 341 млн руб.
